Om tot jouw persoonlijke vermogensplan te
komen, zetten wij samen een aantal stappen
Wij maken kennis
Jij vertelt welke financiële wensen en doelstellingen je hebt voor de toekomst. Wij analyseren je huidige situatie: inkomen, vermogensopbouw, uitgaven en potentiële financiële risico’s. Zo krijgen we scherp of die toekomst haalbaar is.
Jij levert input
Voor onze analyse hebben we input nodig. Jij levert aan wat wij nodig hebben. Hoe completer de informatie, hoe effectiever onze analyse. Veel informatie halen we met jouw toestemming digitaal op bij o.a. de Belastingdienst, het UWV en mijnpensioenoverzicht. Dat doen we ook voor jouw verzekeringen en hypotheken. Informatie die dan nog ontbreekt, lever je nog apart bij ons aan.
Wij maken jouw vermogensplan
Met geavanceerde software maken we inzichtelijk hoe jouw financiële situatie eruitziet. Wat komt er binnen en wat gaat eruit? Welke bezittingen en schulden heb je? Weten we dat, dan weten we ook of jouw doelen realistisch zijn.
Wil je bijvoorbeeld vanaf je 65e elke maand € 3.000,- pensioen ontvangen? Dan berekenen wij het doelvermogen dat je nodig hebt. Wat moet je inleggen tegen welk rendement? En waar haal je de inleg vandaan?
Wij bespreken jouw
vermogensplan
Hier heb je je vermogensplan: veel succes ermee. Dat is niet de manier waarop wij bij NXTGEN Finance werken. We trekken standaard een halve dag uit om bij ons op kantoor het vermogensplan met jou te bespreken.
Je krijgt eerst meer achtergrond over de onderwerpen die we in je plan behandelen. Zodat je ook echt begrijpt wat er staat en welke keuzes we waarom hebben gemaakt. Daarna nemen we het plan samen door. Het is geschreven in begrijpelijke taal. Ook daarin zijn we NXTGEN: we maken het zo laagdrempelig mogelijk voor je.
Samenwerkingsverbanden
Wij werken samen met een vast netwerk van financiële partners. Als dat nodig is verwijzen wij je door naar de juiste personen. Bijvoorbeeld voor het afsluiten van een arbeidsongeschiktheids- of overlijdensrisicoverzekering. De informatie die zij daarbij nodig hebben, leveren wij voor je aan.
Het is jouw vermogensplan. Wij zorgen dat je begrijpt wat erin staat.
Jouw vermogensplan
is nooit definitief.
Daarom blijven wij meekijken.
In jouw ondernemersleven kan van alles gebeuren wat invloed heeft op jouw vermogensplan. Overlijden en arbeidsongeschiktheid zijn twee scenario’s waar we standaard aandacht aan besteden. Het is belangrijk om je als ondernemer bewust te zijn van deze risico’s en van de financiële gevolgen ervan voor je bedrijf.
Maar ook externe factoren spelen een rol. Een nieuw kabinet dat aantreedt met nieuw financieel beleid bijvoorbeeld. Of de inflatie die stijgt. Daarom is het belangrijk dat wij blijven meekijken. Je kunt altijd op ons terugvallen. Als dat nodig is voeren we wijzigingen in je plan door, zodat je financiële doelen haalbaar blijven.
Dit resulteert in de volgende dienstverlening
Servicecontract
Digitaal dossier is in beheer van NXTGEN Finance
NXTGEN Finance is beschikbaar voor het stellen van vragen inzake het bestaande vermogensplan;
Wijzigingen in fiscale wet- en regelgeving worden door NXTGEN Finance in het bestaande vermogensplan verwerkt;
Jaarlijks onderhoudsgesprek waarbij wordt geanalyseerd of het bestaande vermogensplan op koers ligt;
Mogelijkheid om het bestaande vermogensplan real-time in de software te bekijken.
